Form 8880 について知っておくべきことすべて

フォーム 8880 とは何ですか?

フォーム 8880、タイトル 適格退職貯蓄拠出金の控除、貯蓄者クレジットの計算と請求に使用される IRS フォームです。この控除は、調整総所得 (AGI)、申告状況、および課税年度中に適格退職金制度に拠出した金額に基づいて決定されます。

誰がフォーム 8880 を提出すべきですか?

次の場合は Form 8880 を提出する必要があります。

• あなたは、に貢献しました 従来型または Roth IRA、401(k)、403(b)、政府の 457 プラン、SIMPLE IRA、SEP IRA、または ABLE アカウント。
• あなたの AGI が IRS の所得制限内にある セイバーズクレジットのために。
• あなたは ない その年のフルタイムの学生。
• あなたは ない 他人の納税申告書に基づいて扶養家族として主張されている。

フォーム 8880 を提出する場合

フォーム 8880 を添付する必要があります。 フォーム 1040、1040-SR、または 1040-NR 連邦税申告書を提出するとき。退職拠出金が支払われたのと同じ課税年度に提出する必要があります。

必要な重要な情報

フォーム 8880 に記入するには、次のものが必要です。

• 適格な退職金口座への拠出総額
• あなたの 調整後総収入 (AGI)
• 出願状況と識別情報
• IRS の収入基準に基づいた信用率
• フォームの指示にあるワークシートまたは表を使用して完了した計算

フォーム 8880 が重要な理由

Form 8880 は、退職後の貯蓄をしている個人に直接的な税制優遇を提供します。できる：

• 連邦税負担を最大で軽減します 1,000ドル （または 2,000ドル 共同申告者の場合）
• 退職金口座への継続的な拠出を奨励する
• 低所得または中所得の労働者の長期的な財務計画をサポート
• 退職後の貯蓄を優先するための直接的なインセンティブを提供する